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從後勤單位到分行營運,金融服務業如何重塑 IT 環境?

已更新:2023年1月6日

文章來源/ Citrix Official Blog


在採用雲端技術方面,雖然許多產業面臨著不同的轉型挑戰,但金融服務業因在監管的情況下尤為複雜,而為了有效地實現IT現代化,金融服務組織必須解決三個棘手的挑戰:


1. 過時的傳統技術

2. 網路資安風險

3. 全新的工作方式和員工期望


但從好的層面來看,只要採用正確的 IT 現代化方法,所有類型的金融公司都可以應對產業顛覆、混合工作需求、網絡安全和合規性。這段旅程就從雲端開始。


不過,這也並不意味著組織需要一口氣實現轉型,今天幾乎所有金融服務組織都可以採取具體而有力的步驟來採用更加動態的 IT 態勢,並為明天的業務和監管環境做好準備。


透過以下列舉的挑戰及應對方法,金融服務組織可以了解如何克服這些障礙(同時保持合規性),並且在新的工作環境中蓬勃發展。


挑戰一:過時的傳統技術


許多金融服務公司幾乎是裡拼湊起來的系統上運行,這樣的過程可能是在幾年內、甚至幾十年內的時間內慢慢演進的。即便是想加入輕量級的技術,這種「技術債」依然會讓擴充變得複雜;對於不斷變化的客戶、員工的需求劇增,也儼然是種阻礙。


更具體地說,金融服務往往難以透過快速有效的方式,為員工提供入職培訓和支持;又或是為混合工作的員工提供他們需要的工具,無論他們身在何處。又像是花了大部分精力和時間對現有系統進行故障排除和更新,而不是專注於進行更高價值的工作活動。


IT 現代化,能為處於停滯狀態的組織提供幫助。藉由將部分企業遷移到雲端,公司可以開始支持微服務、API 和 DevOps。這樣做有助於提高業務敏捷性,因為組織可以更快地開設新地點、合併分支機構、快速推出新產品或服務,並加快從合併、收購和資產剝離等重大變化的過程實現價值的時間。這些步驟還可以減少 IT 故障排除,從而使技術團隊能夠騰出時間去做更多價值更高的工作。


最後,將某些功能遷移到雲端,金融機構便可開始消除傳統系統造成的「技術債」,同時培養吸引、留住人才的組織文化。


挑戰二:網路資安風險


金融服務業無疑充斥著大量資料—客戶、公司內部、員工、交易等資料。所有這些資訊都必須受到保護,但也必須能夠讓需要的人隨時隨地能夠進行訪問。如果沒有強大的安全基礎設施,組織就會面臨更大的洩露資料、黑客攻擊的風險。


隨著更廣泛、更深度的攻擊不斷演進,組織更需要全新的思維和技術導入。逐漸轉向混合工作模式後,許多員工常需透過個人設備進行登入,因此資料從最初至目的地的傳輸過程就更需要受到保護和加密了。同時,組織還必須在不妨礙業務目標的情況下,依然能遵守合規性的規定


為迎接這一時刻的到來,金融服務產應更應採用零信任最佳實踐,確保員工無論在何處以何種方式工作,都可以訪問他們所仰賴的資料和系統。保護本地或公有雲平台中的敏感應用程式和資料,可以幫助金融服務公司更有效地保護敏感信息,同時增強企業安全性、響應合規性要求並減少審計歷程。通過採用零信任,公司還可以開始加密動態資料、容器化和清除行動裝置中的資料、限制資料的共享和複製,以及緊密劃分受保護的資料等等…這些都能進一步加強安全性和合規性。


事實上,加強資料保護,同時能從資安事件中快速恢復並支持業務連續性,都能夠降低營運風險並提高彈性。隨時隨地保護資料不僅是正確的做法,而是勢在必行!


挑戰三:全新的工作方式和員工期望


即便有些員工在家工作、混合辦公,他們的工作需求和在公司辦公室工作的員工並沒有什麼不同。從客戶經理、個人理財顧問到貸款經紀人等角色,都需要能在單一且集合式的環境中訪問他們所需的應用程式、資訊和資料,無論是在個人的設備或是公司所屬的個人啟用(COPE)裝置上,進而避免洩露敏感的客戶或個人資料。客戶也同樣希望能在所有運用場景下,獲得更高級別的安全性、更少的使用摩擦。


最精明的金融從業人士肯定天生就能明白,「不把雞蛋放在同一個籃子中」,透過分散投資和保持靈活性,可以更好地應對風險產生。這對於實際在評估和實施實用和智慧的IT戰略的IT領導者而言,這並沒有什麼不同。桌面即服務 DaaS 可幫助銀行更輕鬆地配置和管理任何位置的員工資源。這意味著他們可以在未來輕鬆適應不斷變化的需求並簡化 IT 運營,從而輕鬆地為員工和客戶推出新產品和解決方案。


即使工作方式和期望發生變化,金融服務產業也可以透過採用更靈活、更有彈性的安全模型來保護分佈式員工、應用程式、裝置和網絡。


IT 現代化


在金融領域,與任何產業一樣,IT 現代化不是一勞永逸的項目,無論是升級企業技術,或是建設支持它的基礎設施,其支出成本都是微不足道的。但從戰術上著眼於未來,IT 現代化可以簡單、安全、高效,而更具有成本效益。就有報告指出,企業若在創新支出方面每增加 1% ,總營收就會增加1.95%。


如此一來,企業組織就能在當今瞬息萬變的競爭中獲得所需的敏捷性,同時提供客戶和員工所需的現代、靈活的體驗。







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